Инвестиции в криптовалюту, Китай, круизы, напечатанные дома: ЦБ предупредил о новых финансовых пирамидах

В 2019 году были отмечены новые виды финансовых пирамид в Интернете пирамиды, частные деньги граждан для инвестирования в стекло. Одна из таких пирамид стал AirBitClub, к создателям которого удалось собрать более 500 миллионов рублей, появились новые трюки, как инвестирование в строительство жилых домов с 3D-принтерами или не захотел площади. А для большей правдоподобности строителей пирамид начали обещать доходность, “могут” десятых и сотых процента, пишут “Известия”.

AirBitClub привлекал средства клиентов для выпуска кристаллов и шанс выиграть в ошибки из-за различий в курсе. Однако, на самом деле, получить деньги можно было, только если участник сможет выполнить в местной валюте своих друзей по несчастью. Эксперты в пирамиду удалось привлечь около 60 тысяч человек, а сумма их инвестиций превысил 500 миллионов рублей.

Если говорить про ущерб, то, по мнению эксперта финансового мошенничества Олега Анисимова, 90% участников пирамид потерять вложенные деньги, обеспечивая доходы для организаторов и профессиональных участников, которые находятся в основании пирамиды. Малые предприятия, которые используют различные методы рекламы и привлечения к социальным сетям, можно выудить из доверчивых граждан около 30 миллионов рублей, и недавний успех бикини значительно облегчает задачу мошенникам. Хранилище 2017-2018 годы, показали, что быстрое сказочное обогащение, возможно, и в этом поле находится за пределами традиционных финансовых институтов и никто не контролирует.

По мнению экспертов, ситуацию будет трудно изменить даже после принятия всего пакета законов, авторских прав, который приравнивается выражение лица своей воли с помощью электронных или иных технических средств в простой письменной форме сделки. Для целей исполнения сделок цифровыми правами ввел правило, согласно которому деяние, совершенное по компьютерной программы исполнение сделки не оспаривается. Договор купли-продажи жилья теперь считается заключенным с момента выдачи продавцом покупателю, в том числе электронный документ, подтверждение оплаты.

В прошлом году начали выходить и новые схемы привлечения людей в виде пирамиды, – сказал глава департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практики Валерий Конца. Например, создатели пирамид активно начали привлекать граждан для инвестирования в строительство жилья с помощью 3D-принтеров. Хотя эта технология не существует, ни в какой реальной деятельности в случае мошенничества, речи, естественно, не будет.

Еще прохладно трюк предложения приобрести путевку на круизы, поездки по цене на 50% ниже рынка. Для получения этого параметра, человек был ежемесячно переводить на счет организатора не менее $100 и привлечь не менее пяти друзей или знакомых. За каждого нового участника, над установленным пятеро были доставлены начисления на личный счет процент от их взносов.

Если все условия выполнены через год, что клиент может заявить, дешевые путевки. Банк России выявил несколько таких пирамид, каждый из которых организаторы привлекли около 500 человек. Одна из компаний была зарегистрирована в США, поэтому, что переводы, сделанные в американской валюте. При этом в личном кабинете на счете клиента зачислялись рода “круизы долларов” или “внутренних очков”.

На станции пояснили, что клиенты пирамиды настроены на долгое ожидание: с течением времени, пирамида растет, и организаторы придумывают, как затянуть время. В итоге, люди жалуются, когда организаторы уже успели собрать деньги и убежать.

Есть проблема, когда они обнаруживают это типа пирамиды, обратил внимание эксперт Олег Анисимов. По его словам, схема матричного типа, когда участники должны заполнить следующий ряд пирамиды, за счет гостей, это опасно тем, что людям трудно носить с собой, скажем, 10 новых клиентов. На жаловаться на участников, не имеющих, потому что они не в состоянии привлечь достаточный новичков и не выполнили условия договора, чтобы получить деньги.

На Дальнем Востоке, в прошлом году было объявлено финансовая пирамида, которая предлагала “инвестиции” в ублюдка экономики соседних государств (в основном из Китая) – в сфере производства продовольствия, товаров народного потребления, компоненты электротехники, электроники, недвижимости. Компания позиционируется как Международная инвестиционная платформа, созданная на базе иностранной логистической компании.

Организаторы предлагали доходность до 1% в день, период инвестирования, когда этой было 12 месяцев, а минимальная сумма вложений, 5000 рублей. К стать инвестором, можно было только за личное приглашение партнера компании. Участники пообещали бонус за привлечение новых инвесторов и партнеров, а также возможность профессионального роста и получение “представление” бонус от результатов прошлого месяца.

Кроме того, для придания достоверности мошенники начали указывать на прибыльность, “могут” десятых и сотых процента, предупредил центральный Банк. Например, организация, якобы зарегистрированная в Великобритании, пообещал, что инвестиции принесут 87,6% доходов. Граждане, которые попались на этот крючок, деньги вернуть не смогли.

В прошлом году количество выявленных пирамиды, увеличилась на 30% по сравнению с 2018 года-m. Это связано не только с улучшением подхода, позволяющего выявить пирамида, но с развитием цифровых услуг: сканирование позволяет компании, зарегистрированные в любом месте, работать в глобальном масштабе, и, если до оформления финансовой услуги, занимала минимум несколько часов, теперь всего за несколько минут. Если это повышение финансовой грамотности населения пока мало влияния на безопасность пирамид мошенники, которые разрабатывают свои схемы с расчетом на достаточно грамотных людей и, зачастую, организуют “образование” курсы, в которых сообщают знания, выгодные для них.

24 января 2019 года, Госдума приняла в первом чтении законопроект, который наделяет ЦБ РФ полномочиями инициировать блокировку сайтов, пирамид и других мошеннических кредитных учреждений, которые действуют в нарушение закона.

Проект закона, который предусматривает введение поправок в закон Об информации, информационных технологиях и защиты информации” и Гражданский процессуальный кодекс, предлагает наделить центральный Банк правом принимать решения о включении в реестр Получше рекламных сайтов клиентов в кредитных и некредитных финансовых учреждений в заблуждение, сходство доменных имен. Также это сайты, которые предлагают финансовые услуги, сущностей, которые не имеют право вносить и на сайтах, связанных с осуществлением деятельности финансовых пирамид.

Вам также может понравиться

Комментарии закрыты.